Опубликован Закон Украины «О финансовых услугах»

Опубликован Закон Украины «О финансовых услугах»

11 февраля 2022 года опубликован Закон от 14.12.2021 № 1953-IX "О финансовых услугах и финансовых компаниях". Но он вступает в действие документ с 1 января 2024 года (за исключением отдельных положений).

Закон устанавливает общие принципы функционирования рынка финансовых услуг, деятельности провайдеров финансовых и/или сопроводительных услуг, государственного регулирования и надзора за такой деятельностью, а также защиты прав клиентов.

Закон определяет правовой статус финансовых компаний и ломбардов, организационно-правовые основы их создания, деятельности, реорганизации и прекращения деятельности по предоставлению финансовых услуг, а также полномочия Регулятора по государственному регулированию и надзору за такими учреждениями.

НБУ ранее очертил ключевые новации закона, среди которых:

  • Пропорциональные требования к малому капиталу. Собственный капитал должен составлять от 1 млн грн для ломбардов, предоставляющих исключительно услуги кредитования, до 10 млн грн для финансовых компаний, предоставляющих услуги гарантий.
  • Упрощение порядка приобретения или увеличения существенного участия. Приобретение существенного участия в финансовой компании или ломбарде больше не требует получения предварительного согласования регулятора. Информация о новых владельцах будет представлена ​​одновременно с документами об изменении структуры собственности провайдера финансовых услуг.
  • Пропорциональный подход и внедрение надзора за рыночным поведением. Риск-ориентированные на регулирование и надзор. То есть, требования и правила надзора за финансовыми учреждениями будут зависеть от их размера, вида деятельности, значимости и рисков.
  • Надзор за рыночным поведением учреждений. Здесь речь пойдет об усилении контроля за соблюдением финучреждениями требований к защите прав потребителей, раскрытию достаточной информации потребителям, прозрачных структур собственности, надлежащей деловой репутации собственников и руководителей и т.д.
  • Упрощение доступа на рынок для финкомпаний и ломбардов и новые возможности для них. Приобретение компанией статуса финансового учреждения и включение записи о нем в соответствующий реестр будет осуществляться одновременно с выдачей лицензии. Финансовые компании и ломбарды будут получать только одну лицензию с полным перечнем финансовых услуг, которые они вправе предоставлять. В то же время, финучреждение будет иметь право расширить (при необходимости) объем своей лицензии.